Abstract
Abstract. Nowadays, participatory banks have emerged in Morocco and they are finally operational. Bank Al Maghrib gives the green light to five of them. Not only fierce competition between them, but also with conventional banks. An environment conditioned by the implementation of a marketing strategy that will be used by the participating banks.
The purpose of this article is to analyze the results of the work done in this area. This contribution aims at first identifying the state of Islamic finance in Morocco, and second, to study the behavior of a demanding consumer.
Keywords. Participatory banking, Islamic finance, Consumer behavior.
JEL. G21, G30, G39.
References
Ahmad, K. (2000). Islamic finance and banking: The challenge and prospects, Review of Islamic Economics, 9, 57-82.
Aldo, L. (2012). Finance Islamique: Opérations Financières Autorisées et Prohibées-Vers une Finance Humaniste , Gualino éditions.
Amin, H., Abdulrahman, A.R., Sondoh, S.L., & Hwa, A.M. (2011). Determinants of customers' intention to use Islamic personal financing: The case of Malaysian Islamic banks, Journal of Islamic Accounting and Business Research, 2(1), 22-42.
Bennani, B. (2014). Le comportement des consommateurs à l’achat suite à des convictions éthiques et religieuses, Les Journées Internationales de Réflexions en Marketing 2014.
Bennani, B., & Aaminou, W. (2014). Le comportement des Consommateurs à l’achat suite à des convictions éthiques et religieuses, Les journées internationales de réflexion en Marketing.
Bley, J., & Kuehn, K. (2004). Conventional versus Islamic finance: Student knowledge and perception in the United Arab Emirates, International Journal of Islamic Financial Services, 5(4), 17-30.
Bouayad, A. (2014). Le développement de la finance Islamique au Maroc: Quelles adaptations du cadre législatif et réglementaire, Cahier de Recherche Université Hassan I, Settat.
Boulahrir, L. (2015). Peut-on réussir l’implantation d’une banque islamique au Maroc? Les cahiers de la Finance Islamique, No.9.
CDVM, (2011). La finance Islamique, Rapport du Conseil Déontologique des Valeurs Mobilières Octobre.
Chapra, U. (2000). Why has Islam prohibited interest? Rationale behind the prohibition of interest, Review of Islamic Economics, 9, 5-20.
El-Kettani, O. (2009). Les fondements de l’économie Islamique: doctrine, sources, structure. Séminaire du 16 Janvier. EcoleMohamadia des ingénieurs.
Fanny, P. (n.d.). Les 4 facteurs qui influencent le comportement des consommateurs. [Retrieved from].
Gueranger, F. (2012). Finance Islamique: Une Illustration de la Finance Ethique, Editions DUNOD.
Haque, A., Osman, J., & Ismail, A.Z. (2009). Factors influences selection of Islamic banking: a study on Malaysian customer preferences, American Journal of Applied Science, 6(5), 922-928.
Hassan, A., Chachi, A., & Abdullatif, S. (2008). Islamic marketing ethics and its impact on customer satisfaction in the Islamic banking industry, Review of Islamic Economics, 21, 27-46.
Jouaber-Snoussi, K. (2012). La Finance Islamique, Editions la Découverte.
Kaabachi, S. (2015). Le comportement du consommateur envers les banques Islamiques, Une méta-analyse des perceptions, des attitudes et des critères de choix des individus, Les cahiers de la Finance Islamique, No.8.
Nghaizi, A. (2013). La finance islamique et le Maroc, une longue histoire qui finit par commencer » Les Cahiers de la Finance Islamique, No.Special.
Siagh, L. (2003). L’Islam et le Monde des Affaires, Editions d’organisation.
Yahia, K. (2013). La finance Islamique au Royaume-Unis: quel coût pour le consommateur ?Étude comparative avec la finance classique, Les Cahiers de la Finance Islamique, No.5.
